Từ vụ nhân viên MB lừa đảo: Dấu hỏi về quản lý con dấu của các ngân hàng

Đây không phải là trường hợp duy nhất khi nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng. Dựa vào sự tin tưởng của khách hàng, nhiều nhân viên ngân hàng đã làm giả sổ tiết kiệm, ủy quyền rút tiền để chiếm đoạt. Hầu hết những trường hợp này đều là khách hàng VIP với số tiền gửi tiết kiệm lớn, lên tới hàng trăm tỷ đồng.

Cách đây không lâu, Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1972, ở Hai Bà Trưng), nguyên là Trưởng phòng giao dịch số 14, NCB, chi nhánh Hà Nội bị truy tố vì lừa đảo chiếm đoạt tiền của bà M. (SN 1960, ở Cầu Giấy) - khách hàng gửi tiền tiết kiệm hơn 8 tỷ đồng.

Một trong những vụ lừa đảo nổi tiếng cho đến nay chính là Huỳnh Thị Huyền Như (Trưởng phòng giao nguyên là Phó phòng quản lý rủi ro Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam - Vietinbank) lừa đảo chiếm đoạt của rất nhiểu doanh nghiệp, thậm chí là cả tiền của ngân hàng khác. Một trong những nạn nhân lớn được xác định là ngân hàng ACB của bầu Kiên. Trong các phiên tòa, ACB vẫn cho rằng VietinBank phải chịu trách nhiệm về khoản tiền hơn 700 tỷ đồng. Tuy nhiên yêu cầu của ACB đã bị tòa các cấp bác bỏ.

Sau hàng loạt vụ lừa đảo khác nữa của nhân viên ngân hàng, hồi tháng 7 năm nay, Ngân hàng Nhà nước đã phải ban hành Thông tư 48/2018/TT-NHNN về tiền gửi tiết kiệm. Thông tư quy định ngân hàng chỉ được nhận và chi trả tiền gửi tiết kiệm tại điểm giao dịch thuộc mạng lưới hoạt động của ngân hàng đó, trừ trường hợp nhận và chi trả tiền gửi tiết kiệm bằng phương tiện điện tử.

Người gửi tiền phải trực tiếp đến địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng và xuất trình giấy tờ xác minh thông tin của người gửi tiền. Trường hợp gửi tiền gửi tiết kiệm chung, tất cả người gửi tiền phải trực tiếp xuất trình giấy tờ xác minh thông tin của mình.