Thủ đoạn tinh vi của nhóm cho vay lãi 90%/tháng qua ứng dụng điện thoại, 60.000 người mắc bẫy

Ngày 20/4, Đội phòng ngừa đấu tranh chống tội phạm trên tuyến, địa bàn (Đội 4) - Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP.HCM thông tin vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam 5 bị can trong đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng (app) với lãi suất lên đến 90%/tháng.

 

5 bị can bị khởi tố, tạm giam gồm: Tu Long (28 tuổi); Yuan Deng Hui (29 tuổi; quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (25 tuổi; quê Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (31 tuổi; ngụ Q.5) và Lài Thế Hùng, 26 tuổi; ngụ Q.Bình Tân, cùng TP.HCM).

Theo kết quả điều tra, tháng 4/2019, hai người Trung Quốc tên là Li và Miao lập ra 3 công ty gồm Công ty TNHH Dịch vụ Tư vấn V., Công ty TNHH CNTT B.M.V và Công ty TNHH Tư vấn Tài chính Đ.P. nhưng thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh và đại diện pháp luật.

Hai người này thuê Tu Long và Yuan Dang Hui để làm quản lý với mức lương 35 triệu đồng/tháng nhằm mục đích hoạt động cho vay qua ứng dụng. Nhiệm vụ chính của Tu Long và Yuan Dang Hui là quản lý nhân viên thẩm định hồ sơ và nhắc nợ, đòi nợ.

 

Ngoài ra, còn có Chề Ngọc Trinh làm kế toán kiêm phiên dịch với mức lương 15 triệu đồng/tháng. Lài Thế Hùng và Lâm Cẩm Quyền làm phiên dịch riêng cho Tu Long và Yuan Deng Hui với mức lương 10 triệu đồng/tháng. Ngoài việc phiên dịch, Quyền còn được giao thẩm duyệt hồ sơ cho vay, Hùng đảm nhận nhiệm vụ quản lý danh sách người vay đến hạn thanh toán để giao cho bộ phận nhắc, đòi nợ.

 

Bộ phận xét duyệt hồ sơ vay tiền gồm 8 người hoạt động tại nhà thuê ở số 88, đường 30 (P.Bình Trị Đông, Q.Bình Tân).

Còn bộ phận thu hồi nợ gồm 30 người (đều là người Việt Nam) hoạt động tại nhà thuê ở số 148, đường 28 (P.Bình Trị Đông, Q.Bình Tân). Những người được nhận vào làm ở bộ phận thu hồi nợ không cần trình độ văn hóa, miễn sao... "chửi mắng, đe dọa người khác nghe kinh hoàng là được". Hầu hết người làm ở bộ phận này là nữ và người đồng tính nam.

 

Hàng loạt ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động như “vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online” đều do Li và Miao tạo ra nhằm mục đích cho vay nặng lãi.

Hai đối tượng sử dụng các nền tảng internet để quảng cáo các ứng dụng sao cho người có nhu cầu tự liên hệ. Để đăng nhập vào ứng dụng vay tiền, người vay tạo tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân (hình ảnh, CMND, số tài khoản ngân hàng). 

 

Đặc biệt, người vay phải đồng ý theo 7 điều khoản, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy ĐTDĐ. Điều khoản này nhằm cung cấp số điện thoại người thân bạn bè, phục vụ việc đòi nợ của những kẻ cung cấp dịch vụ.

 

 

Cụ thể, quy định tối đa mức cho vay và lãi suất ở các ứng dụng nêu trên như sau:

 

Khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” được vay tối thiểu là 1,7 triệu đồng và tối đa là 2,75 triệu đồng, tùy thuộc vào mức độ uy tín của người vay.

Tuy nhiên, với mức vay 1,7 triệu đồng, thực chất người vay chỉ nhận được 1,42 triệu đồng vì trừ phí dịch vụ hết 272.000 đồng. 8 ngày sau khi nhận tiền, người vay phải trả vốn lẫn lãi là 2,04 triệu đồng. Nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt 102.000 đồng.

Ứng dụng “Moreloan” và “VD online” cho phép người vay được vay tối đa 1,5 triệu đồng nhưng chỉ được nhận 900.000 đồng, 600.000 đồng là phí dịch vụ và tiền lãi trả trước của 1 tuần. Sau 7 ngày, người vay phải trả tiền gốc là 1,5 triệu đồng, trả chậm phạt mỗi ngày từ 2 - 5%. Tính ra, mức cho vay qua ứng dụng là 3%/ngày, 90%/tháng.

 

Theo các bị can khai nhận, “nợ xấu” cho vay qua ứng dụng chiếm khoảng từ 20 - 30% trên tổng số nợ cho vay.

Theo kết quả kiểm tra hồ sơ sổ sách trong các máy tính, laptop của các nghi can, cơ quan chức năng phát hiện chỉ sau gần 6 tháng hoạt động đã có đến 60.000 người vay qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền lên đến 100 tỉ đồng. Nếu trừ đi ‘nợ xấu”, số tiền thu lợi bất chính của kẻ chủ mưu lên đến hàng chục tỉ đồng…

 

Đáng nói, những nghi can cầm đầu sống ở Trung Quốc, chỉ điều hành qua mạng điện thoại. Khi gần đến hạn trả nợ, nhân viên của Li và Miao sẽ điện thoại nhắc nhở. Nếu khách không trả đúng hạn thì lập tức nhân viên sẽ gọi điện thoại cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp… người vay chửi bới, đe dọa để yêu cầu họ nói người vay trả nợ.

 

Một cán bộ Đội 4 - PC02 cho biết do ảnh hưởng của dịch bệnh COVID-19, nhiều người không có việc làm nên rất dễ vướng vào việc vay tiền nặng lãi để chi tiêu tạm thời.

Vì vậy, trong bối cảnh dịch bệnh, người dân cần hết sức cảnh giác, tuyệt đối tránh vay nặng lãi qua ứng dụng, qua mạng vì lãi suất rất cao, nếu không có khả năng chi trả sẽ ảnh hưởng tới người thân bạn bè.

 

 

 

Hà Ly (t/h)