Liên tiếp phát hiện các \'ổ tín dụng đen\': Cái giá \'cắt cổ\' của hình thức vay không thế chấp

 

Mới đây, Công an tỉnh Quảng Bình vừa triệt phá thành công một đường dây cho vay nặng lãi lớn nhất trên địa bàn. Qua thời gian dài bí mật điều tra, ban chuyên án xác định có tổng cộng 43 đối tượng liên quan đến đường dây này.

Ngày 8/10, cơ quan chức năng có lệnh khám xét, kiểm tra 13 điểm có hoạt động cho vay lãi nặng nằm rải rác các huyện Lệ Thủy, Quảng Trạch, Bố Trạch, thị xã Ba Đồn và TP Đồng Hới. Khám xét các điểm hoạt động cho vay lãi và nơi ở của các đối tượng, tổ công tác đã phát hiện và thu giữ được nhiều tài liệu, chứng cứ liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng cùng 112 triệu đồng tiền mặt, 27 thẻ ATM, 21 xe máy và 160 viên ma túy tổng hợp. Đặc biệt, 14/43 đối tượng cho vay lãi có dương tính với ma túy.

 

Theo thông tin ban đầu, ước tính có 500 người đã và đang là nạn nhân của nhóm đối tượng cho vay tín dụng đen này. Đây là nhóm đối tượng cho vay với thủ đoạn hết sức tinh vi, manh động. Cơ quan chức năng công an tỉnh Quảng Bình cho biết ghi nhận ban đầu đã có 6 trường hợp bị các đối tượng trong đường dây này đánh, ném chất bẩn vào nhà, hàng chục con nợ bị nhắn tin đe dọa và 15 người đã buộc phải "bỏ trốn" do áp lực từ các đối tượng đòi nợ.

Tại cơ quan chức năng, các đối tượng khai nhận: Hàng ngày chúng đi in và rải các tờ rơi quảng cáo cho vay tiền kèm số điện thoại liên hệ. Địa điểm được lựa chọn là các khu vực chợ, khu dân cư, nhà dân... Khi người có nhu cầu gọi đến hỏi mượn tiền, tùy theo thực tế hoàn cảnh của mỗi người mà các đối tượng sẽ cho vay số tiền khác nhau.

Thượng tá Nguyễn Tiến Hoàng Anh - Phó giám đốc công an tỉnh Quảng Bình nói với Vietnamnet, các đối tượng cho vay tín dụng đen của đường dây này hoạt động tinh vi, lợi dụng kẽ hở của pháp luật. Cụ thể, chúng cho người dân ký giấy tờ vay nhưng nội dung thể hiện là "cho mượn", không ghi lãi suất. Không những vậy, các tài liệu giấy tờ được cất giấu ở nơi bí mật, gây rất nhiều khó khăn trong thu thập chứng cứ, tài liệu.

 

Thời gian vừa qua, Công an TP Đồng Xoài tỉnh Bình Phước cũng vừa triệt phá một nhóm tín dụng đen liên tỉnh. Đã có 4 đối tượng thuộc nhóm này bị tạm giữ để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Nhóm đối tượng này mới chỉ hoạt động được hơn 1 năm nhưng đã có hơn 900 khách hàng, trong đó số người hiện đang vay là khoảng gần 200 người. Địa bàn hoạt động của nhóm này không chỉ ở Bình Phước mà còn mở rộng ra tới Bình Dương và TP.HCM.

 

[presscloud]https://media.baosuckhoecongdong.vn/mediav2/upload/video/2019/10/14/Bình Phước triệt phá nhóm tín dụng đen liên tỉnh - Thời sự - Thanh Niên_14102019134636.mp4[/presscloud]

Triệt phá nhóm tín dụng đen liên tỉnh. 

Giống như thủ đoạn hoạt động của đường dây tín dụng đen ở Quảng Bình, nhóm đối tượng này cũng đi rải tờ rơi để thu hút người vay nặng lãi. Chúng còn đến tận nhà người dân để tiếp thị, gặp người có nhu cầu, nhóm đối tượng sẽ quyết định số tiền cho vay ngay lập tức. "Khi đi tiếp thị và phát tờ rơi, nếu gặp người cần vay, nhóm sẵn sàng đáp ứng ngay tại gia đình họ. Tùy hoàn cảnh của mỗi gia đình nhóm sẽ quyết định cho vay bao nhiêu", báo Thanh Niên dẫn lời một đối tượng trong đường dây.

Tại cơ quan cảnh sát điều tra, các đối tượng khai nhận cho vay lãi ngày với mức lãi suất từ 7.000-10.000 đồng/triệu đồng/ngày, tức lãi 20-30%/tháng, nếu vay trong 10 ngày sẽ tính lãi thành 11 ngày. Tuy nhiên, qua các tài điều tra thu thập được, cơ quan này xác định nhóm đối tượng áp dụng mức lãi lên tới 15.000 đồng/triệu đồng/ngày.

 

Chỉ sau 1 năm hoạt động tín dụng đen, từ 700 triệu đồng vốn ban đầu nay con số này đã lên tới 5 tỷ đồng. Hiện nhóm đã thu về được gần 2,5 tỷ đồng tiền lãi. Khám xét nơi ở của nhóm đối tượng này, lực lượng công an phát hiện rất nhiều giấy tờ, tài liệu, sổ sách, phương tiện liên quan đến hoạt động tín dụng đen; ngoài ra còn có cả dao, kiếm và vũ khí thô sơ – công cụ xiết nợ của nhóm đối tượng.

 

Các nhóm, tổ chức tín dụng đen hiện hoạt động rất tinh vi, len lỏi khắp các tỉnh thành trên cả nước. Tuy báo chí và lực lượng chức năng đã phản ánh, triệt phá nhiều đường dây nhưng vẫn còn không ít người dân trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này.

Sử dụng chiêu trò tiếp thị, phát tờ rơi quảng cáo cho vay tiền nóng, thủ tục nhanh gọn, không cần thế chấp… Người vay chỉ cần có bằng lái xe, chứng minh thư nhân dân, thẻ sinh viên… là có thể vay tiền tỷ ngay trong phút chốc. Tín dụng đen nhắm tới đối tượng khách hàng là những người có kinh tế khó khăn, thiếu hiểu biết về pháp luật; những người khó khăn đột xuất và những con bạc.

 

Phải chịu mức lãi suất "cắt cổ", nhiều người vay đã trả nợ không đúng hạn hoặc không còn khả năng trả nợ. Lúc này, các đối tượng cho vay tín dụng đen "điều" dân giang hồ, "đầu gấu" xăm trổ đến đòi nợ. Bước đầu chúng gọi điện đe dọa, khủng bố. Sau đó chúng tìm đến tận nhà người vay tiền để đổ chất bẩn, mang quan tài, vòng hoa viếng, dán cáo phó,… Thậm chí chúng còn bắt cóc người trong nhà để gây sức ép.

Theo một cán bộ Cục cảnh sát hình sự (Bộ Công an), ngoài những chiêu thức dọa dẫm, ngày nay, giới cho vay thường giở thủ đoạn lách luật bằng cách sử dụng hợp đồng giả cách, lừa người vay ký vào các khoản nợ, chuyển nhượng tài sản, nhà đất; qua đó buộc con nợ phải bán nhà sau một thời gian vay tiền.

Tuy con nợ trả lãi đúng hạn, trả gốc đúng hợp đồng thì sẽ không mất nhà nhưng với mức lãi suất "cắt cổ" như vậy thì ít trường hợp nào trả được cả lãi lẫn gốc. Không những vậy, các đối tượng cho vay còn giở thủ đoạn nâng khống số tiền cho vay. Chúng buộc con nợ viết giấy nhận nợ mới, nhưng lại không hủy giấy nợ cũ. Khi đi đòi nợ, chúng gom cả biên nhận cũ lẫn mới để đi đòi, giấy trắng mực đen khiến con nợ chỉ còn biết khóc ngất!

"Không người nào lại bỏ số tiền lớn hàng chục, hàng trăm, thậm chí hàng tỷ đồng cho người khác vay mà không biết người đó ở đâu, làm gì. Đến ngân hàng, các tổ chức tín dụng nhà nước trước khi cho người dân vay tiền còn phải đánh giá tài sản thế chấp, xem tài sản này có tương đương với mức tiền cho vay hay không… Do đó, cho vay mà không cần tài sản thế chấp… chỉ có thể là hoạt động tín dụng đen", một cán bộ công an cho hay.

Trước tình trạng tín dụng đen tràn lan khắp nơi, lực lượng chức năng cảnh báo người dân cần nêu cao cảnh giác và tránh xa các hình thức vay tiền không cần hợp đồng, không cần thế chấp, tránh trường hợp bị kẻ gian lừa đảo, rơi vào cảnh nợ ngập đầu không lối thoát.